初学者看比特币Bitcoin

在过去的一年里，我开始明白一个信徒的心态，很想把自己的信仰传播给更多的人。 然而，受众往往具有广泛的保护机制。 他们一听到开场白，就已经觉得我要不是狂热分子，就是一个肆无忌惮的骗子。

它是关于比特币和其他加密货币的。

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我周围的很多朋友仍然认为比特币是一个遥不可及的存在，是一种专门供不法分子或投机者使用的货币。 否则，与近四百年前的郁金香热相比……

不想像某些教派那样被排挤，但又忍不住想分享，所以写了这篇101级的文章，供比我新手的新手参考。

值：说一个字“信”

事物的价值从何而来？ 答案是它的本质，比如稀缺性； 社会共识，即公众是否认同其价值。

很多人想当然地认为“法币具有一定的价值”，但他们从来没有想过。 它实际上是基于您对政府和相关金融系统的信念。

试想一下，如果我用津巴布韦的纸币支付，我相信大多数人都会拒绝比特币能随时卖出变现吗，因为他们不信任这个国家的政府。 同时，当前的金融体系是否公平、透明、健全？ 在早前散户大战做空机构的Gamestop事件中，很多（政府监管的）券商被指责偏袒大户，这让人们开始反思金融体系是否值得信赖，或者（相对）去中心化的加密世界是否存在。乌托邦更重要？

2008年金融海啸后，神秘人“中本聪”描述了一种新的数字货币系统，允许在没有政府监控或银行验证的情况下进行交易。 第二年（2009 年）诞生了第一个比特币。 后来，有人发现他在代码中隐藏了2009年1月3日《泰晤士报》的头版标题“The Times 03/Jan/2009 Chancellor on brink of second bailout for banks”。 有人认为是为了说明挖出的第一个区块（创世块）不能在那天之前产出，也有人解读为对政府货币政策和金融政策的负面影响。 系统投诉。

你可能会问，连法定货币都不可信，比特币能可信吗？

我的回答是：我什么都不相信。

既然我什么都不相信，为什么我要把我的全部财产都押在法定货币上呢？ 为什么不将少量资产换成比特币等加密货币来分散风险呢？ （注意：没有人鼓励你全部用比特币！重点是配置！）

特斯拉创始人埃隆·马斯克 (Elon Musk) 去年年底发推文称：“比特币几乎和法定货币一样胡说八道。” 有人认为他不认同比特币，但他们不在乎关键词是“几乎”。 今年 1 月，特斯拉披露称其当时购买了相当于 15 亿美元的比特币（约占公司现金的 8%）。

风险：要管理，而不是避免

投资加密货币确实有风险，但如果它有回报，你就不需要完全关闭它。 金融大亨索罗斯喜欢在泡沫形成时入市（出市时机也很重要，去年他曾表示不再参与美联储宽松货币政策引发的市场泡沫预订）。

管理风险首先要评估真实风险的高低，并计算出自己可以承受的损失有多大，然后根据个人的财务状况、承受能力和理财习惯进行资产配置。

许多人误解了“真正的风险”。 例如，他们认为把钱存入银行账户是安全的，这确实比在澳门买牛熊证或赌博要好。 但是，各国央行疯狂发行货币*，通货膨胀的来临和现金的贬值也是风险。 有人认为可以投资传统银行的产品就是安全的，那么数不清的雷曼债券又是什么呢？ 你了解过牛熊证的机制吗？

如果有人在了解比特币和相关风险后决定购买或不购买，这是个人决定，没有任何借口。 遗憾的是比特币能随时卖出变现吗，太多的人根本就没有了解过，只会听从别人的意见，这让他们的未来更没有可能。

*各国实行宽松的货币政策。 2019年底至2020年底各国央行资产负债表余额如下：美联储3.2万亿美元，欧央行2.8万亿欧元，日本央行130万亿日元。

两代股神：巴菲特VS凯瑟琳伍德

许多人使用沃伦巴菲特的观点作为反对加密货币的论据。 他认为加密货币没有潜在价值，他不会投资加密货币。

与此同时，新一代股神凯瑟琳·伍德将比特币唱作抗通胀抗低息工具，越来越多的机构投资者*入场。

两人的做法无非是非。

巴菲特说他不投资他不熟悉的东西，他甚至不碰科技和互联网股票。 目前，伯克希尔只有苹果这只科技股。 不购买加密货币是正常的。 如果我是他，我已经有几百亿的身家了，我不会为了赚更多的钱而去冒高风险。

相反，如果你读过Catherine Wood的ARK Invest的最新Big Ideas报告，你就会知道她对世界未来的发展有着前瞻性的看法。 没有人能保证她的预测是准确的，只是她有信心她的预测会成真，所以她拥抱了加密货币。

报告用了两章来讲述比特币，其中两章还挺有意思：

1、截至2020年11月，近60%的比特币持有时间超过一年没有任何交易，约20%的比特币持有时间超过五年。 报告指出，这表明市场上有很多长期而非短期投资；

2、2018年比特币升值，谷歌搜索“比特币价格”的人数同步增加。 但在2020年前后的这一转折中，搜索量仅为高峰期的15%。 究其原因，可能是比特币开始走入寻常百姓家。

普通人应该如何投资比特币？

作为比特币投资者，您需要在投资前后做出很多决定：您打算投资多少钱？ 如何购买？ 你打算持有多久？ 你的目标是什么？ 您打算积极交易还是将资金存放在冷钱包中？等等，数不胜数

回过头来看，如果像我这样的普通人没有像巴菲特那样赚够钱，为什么不学着以开放的心态去理解新事物呢？

*MicroStrategy、Galaxy Digital Assets、Grayscale等机构均已大量购买加密货币； Visa、Paypal 和 Square 都已接受用户进行加密货币交易； Visa 将与 BlockFi 合作推出以比特币作为返利的信用卡，Mastercard 已经与 Wirex 和 BitPay 合作推出加密货币借记卡； Uber 也在考虑接受加密货币支付……

消除谬误：对方舟的分析

方舟投资对比特币的定位非常明显。 去年，它发表了一篇文章《揭穿常见的比特币神话》来保护它，第一段就打脸了：

“ARK 认为，一些有影响力的金融研究机构基于陈旧的信息、不连贯的论点和有缺陷的分析而对比特币不屑一顾。）”

以下是其中的一些供您参考：

收费：比特币的波动性太大，无法用作价值存储。

ARK：比特币的波动性符合金融界所说的“不可能三角”，即“资本自由流动”、“货币政策自主权”、“固定汇率制”不能同时达到（因为自-矛盾，所以只能选择三选二）。 ARK认为，比特币的价格波动恰恰凸显了其自由流动的特性和货币政策的自主性。

指控：比特币是一个泡沫。

ARK：很多人用tulip mania来比喻，但ARK认为“money is a shared illusion”（金钱是一种共享的幻觉），“money is valuable because others think it is value”（金钱有价值，因为别人相信它是有价值的）。 比特币不仅具有黄金的稀缺性和耐久性，而且具有可分割、可验证、便携、可转让等特点，其（当时）市值仅为黄金的2%，称不上泡沫。

* 在这里我补充几句废话：郁金香狂热发生在将近四百年前的1936-37年，而电话之类的东西要等到两百年后才有。 真的可以拿当时的社会和2021年的信息流相比吗？ 回想互联网泡沫或任何牛市结束时，那是一个人人都是股神的盛况，但你身边应该还有很多人认为他们“不会被比特币所欺骗” ？

指控：比特币被犯罪分子使用。 由于其抗审查性，比特币确实已被犯罪分子使用。 作为一种中立的技术，比特币允许任何人在不识别犯罪分子的情况下进行交易。 文章暗示，电话、汽车和互联网不是用于刑事程序吗？ 根据 Chainalysis 的数据，与非法活动相关的比特币交易数量不到 1%，这可能取决于比特币的透明度——任何用户都可以在网络上查看完整的交易记录，实物现金是非法交易的更好选择活动 。

收费：比特币浪费了太多能源。

ARK：在电力成本方面，传统银行每年消耗23.4亿GJ（gigajoules/gigajoules），黄金开采每年消耗5亿GJ，比特币消耗1.84亿GJ，不到传统银行和黄金开采的10%分别为 40%。

个人经验：Matters & Steemit

作为一个非数字人，我曾经把加密货币视为洪水猛兽，认为它是一种超高科技产品，或者类似千年虫的骗局……

直到2020年，我开始在区块链内容平台Matters上写作，这让我拥有了第一个加密货币（Likecoin），也下意识地了解了更多关于区块链和加密货币的知识（我强烈建议新手以Matters作为了解的敲门砖加密货币）。 我会将获得的Likecoin一部分委托给验证者，一部分兑换成比特币（当比特币太贵的时候，会先兑换成与美元挂钩的USDT）。

后来接触到Steemit，它不仅是一个区块链内容平台，还可以通过发帖获得投资回报，类似于money rolls money（Steem rolls Steem）的运作模式。

我相信比特币和个别加密货币的长期价值，所以整体策略肯定是HODL（Strong Hold）而不是短期投机。

变现：会不会错过升值潜力？

无论是股票市场还是加密货币市场，很多人都重视“变现”，这是人之常情。 但是在实现的过程中，手头的东西有没有转化为（更）有价值的东西呢？ 如果你有把握，现在你手里的一件现价100元的东西，很快就会升值十倍，我100元跟你换，你愿意吗？

悄悄告诉大家，我2020年最讨厌的事情就是实现。 去年年中，我卖掉了我买了几年的某只股票。 进货价2万多港币，我赚了1万元左右。 听起来不错？ 我卖了之后开始暴涨，短短几个月涨了三倍多！

没有人总能在最高位赚钱（自我安慰），我只是想说明，虽然套现可以给人一种“口袋里有钱”的安全感，但换来的只是钞票可无限发行/法币，可能错失资产增值潜力。 （又到了重读金融圣经《富爸爸穷爸爸》的时候了……顺便说一句，作者罗伯特清崎也是比特币的挚友。）

投资加密货币：注意事项

以下是投资加密货币的一些要点，这些是我给自己制定的规则：

1. 做功课。 买股票，必须了解公司的业务和行业发展情况。 如果你想购买加密货币，你至少必须了解什么是区块链和去中心化金融。 ……

二、不要全盘托出身家。 加密货币波动性很大，我只会投资少量闲置资金。 每个人都应该根据自己的个人情况进行调整。

3、谨慎选择知名度高、安全性较好的大型交易所进行交易。 用户自己也有责任采取安全措施并保管好自己的私钥和助记词。 加密世界的名言是“不是你的钥匙，不是你的硬币”。 短期内不交易的加密货币应存放在自己的冷钱包中。

4.大部分资金我只买大币，即比特币（BTC）、以太坊（ETH）和个别稳定币如USDT、USDC。 小币也可以买，但必须认清那是较高风险的投资，有血本无归的可能。 币圈玩法多种多样。 不懂就不要参与，或者只是投入赔钱不心疼的金钱和时间成本参与。

第五，关注政府今后执行的法律法规。 香港政府将跟随中国政府的步伐，加强对加密货币的监管。 证监会于2020年11月展开征求意见，建议对所有针对香港交易者的虚拟资产交易平台（不包括私人交易平台）进行监管。 只有专业投资者才能参与交易，散户不得入市。 谘询结果尚未公布。 香港人一定要注意发展。

最后但同样重要的是，不同的投资方法/工具没有绝对的好坏，只适合你。

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Mobius Capital Partners联合创始人、被誉为新兴市场教父的马克·莫比乌斯担心比特币下跌可能对股市产生连锁反应，尤其是科技股可能受到重创。莫比乌斯接受采访时彭博社周二（9 日）