不怕柜台交易银行卡被冻结，最全的银行账户解冻方法在这里

“冻结好友”银行账户被冻结的合法途径主要有向冻结公安机关申诉、向冻结公安机关同级检察院申诉、向公安机关申诉等。冻结机关的上级局或者同级人民政府。行政复议。

一、OTC场外交易流程分析

以法币与代币的交易为例，一般来说，交易双方通过微信群里“叫单”的方式进行买卖，或者在提供法币交易的交易所，比如火币、OK等法币交易领域。一旦买家收到卖家发布的交易订单，卖家在交易所存储的代币将被锁定。买家需要在10分钟内将钱汇到卖家指定的银行账户。卖家确认付款后，交易将被执行。平台将卖家锁定的代币转给买家，交易完成。

二、常见冻结原因及方法分析

由于代币独特的去中心化特性，如BTC、ETH、USTD等数字货币，注册用户非常难以保证实名认证的全面实现，因此购买极为方便用于从非法犯罪中获得的财产洗钱的数字货币。毕竟，公安刑侦根本没有办法冻结数字货币。

公安刑侦在办理上述冻结银行账户案件中的基本思路是，以电信诈骗案为例：电信诈骗案的犯罪分子小K骗取了被害人一笔资金小A和骗子收到汇款后，立即通过火币平台等交易所，购买小B等卖家的数字货币“卖赃”，交易完成后，犯罪分子小K已经完成了洗钱工作。过了一段时间（大部分受害人几天后就会发现自己被骗了），受害人小A发现自己被骗了，立即报警。当地警方立案后，立即通知“反电信诈骗网络中心”冻结小A的资金流向。所有账号，所以小K和小B的账号都被冻结了。由于小K交易的目的是洗钱，洗钱后一个账户会立即被销毁，没有其他资金进入账户，那么卖数字货币的小B的账户就会被冻结，成为另一个受害者，通常小B的账户不仅是这笔钱买卖的集合，一般还存有日常生活中的其他资金。但是，公安刑侦不仅会冻结涉案资金，还会将其全部冻结，包括通过银行账户购买的不能正常套现的资金、股票、理财产品等。

以上是最简单的，只涉及冻结一层传输。实际操作中，更复杂的是，因为小K不懂“币圈”，他找了一个专门卖赃物的帮手。犯罪分子小C去交易所买币洗黑钱，小C在平台交易太多，导致卖家冻结次数过多。平台的大部分用户都认识到小C的钱有问题，不和他交易。小C随后发现熟练的小D通过多个银行账户转账，虚构交易行为，因为通常离诈骗犯罪分子账户越远，被冻结的概率越低。然后小D去交易平台与卖家交易，比如小F。收到赃款后，小F在交易平台充当买家“低买高卖”。涉案资金可能已经到了七八手，甚至十几手，最终落到了小X、小Y、小Z的账户里。于是受害人报警，小K到小C到小X、小Y、小Z的账号都被冻结了。

三、冻结“合理合法”吗？

以上分析表明：假设受害人小A被骗30万，涉案资金分别留在小X、小Y、小Z账户中的10万，但小X、小Y、小Z留了10万。每个账户中原有100万清洁自有资金。所以，因为小X、小Y、小Z收到了涉案资金10万元，他们各自的无关资金100万元被冻结。你觉得他们冤枉吗？

首先，如果你是办案警察，为了防止受害人财产损失，受害人报警时你会怎么做？上述分析表明，小C、小D的行为通常构成诈骗犯罪的帮凶，冻结其银行账户是合情合理的。同时，小D虚构交易，通过多个银行账户转账。如果涉及转账的其他账户被冻结，也是合情合理的。参与资金划拨的行为也是诈骗犯罪的帮凶。

其次，在“火币”等交易平台买卖数字货币的行为，不是涉足币圈的专业人士，不知道自己在做什么？法币与代币的交易过程、代币的市值、支付是否完成、是否构成合法交易，警方很难搞清楚。毕竟，我国的政策文件表面上对数字货币的态度是比较保守的。因此，警方将你在平台卖币的正常交易行为视为骗子洗钱的帮手，是很正常的。否则，一些小地方的县公安局怎么敢对一个接一个地以犯罪嫌疑人维权的数字货币卖家进行拘留？

最后，对于传统的线下交易，交易所平台上数字货币交易的最大弊端之一是没有书面合同（包括纸质书面合同和电子书面合同）来保护数字货币交易。行为。数字货币交易通常是数万、数十万甚至数百万的交易。这么大的一笔交易，买车买房，一定要签订书面合同。

合同的主要功能之一是其有效性。合同的效力是指当事人之间为实现合同内容而具有法律上可识别的权利和义务，以及为此目的可以采取的法律措施。当事人之间，一是权利义务关系，二是权利义务异常展开的法律后果。

对于数字货币交易，如果买卖双方之间存在“买卖合同”，且合同约定买卖价格、支付方式、违约责任等，警方将当他们看到合同时，就知道我们销售的对象是什么。如果出售标的物不违法，则出售价格是否为正常市场价格，如果是正常市场价格，则检查支付是否完成，数字货币是否确实按照约定的价格交付在合同中。如果这一切都符合合同规定且不违法，则该交易是完全合法有效的。

如果警方仍然认为数字货币卖家可疑，需要提供新的证据证明买卖交易可能是虚假交易，否则警方将滥用职权冻结数字货币卖家的交易。银行收款账户。可能性。

一般来说，在买卖过程中，卖家没有义务审核买家的资金。比如我们去超市购物，售货员绝不会要求你证明用来买货的钱是不是不是。合法获得。只要卖方不知道非法交易资金的来源，支付相同的货款，在实践中就是合法的交易。通常公安不会冻结，否则老百姓不敢做生意，商品经济和社会就无法继续下去。 如果有涉及大额交易金额的交易合同，至少能证明买卖双方已就交易达成一致，梳理了整个交易流程，并有力地保存了相关证据，证明其合法性交易。

如果存在数字货币交易行为的合同，由买卖双方签署生效，然后有法院判决支持数字货币交易案件。

同时让交易平台证明冻结日期号如果用币市交易价格来证明交易符合“等值兑换”，那么公安基本没有理由冻结卖家账户。

四、如何解冻《冰雪奇缘》的账号？

1、等三天看看

通过以上分析可以看出，如果发现有责任的公安刑侦，将排除涉嫌向《冰雪奇缘》转移赃款的嫌疑。如果“被冻结的朋友”被归类为无关人员，将在三天内依法解冻；

2、三天后冻结仍未解冻，去银行获取机构冻结明细。

三天后，如果冻结的朋友尝试转账后仍然无法转账，则证明他们仍然被冻结（这里我稍微抱怨一下：根据规定，如果公安冻结账户，那就是有必要通知冻友，但在实践中，很多冻友在不知不觉中被冻结了一个多月，因为公安不通知，银行不提示，非常不负责任！）。这时，被冻结的朋友直接到被冻结账户所在的银行分行，拿了自己的身份证，到银行柜台，向工作人员说明了冻结情况，并让银行工作人员告诉公安是哪个单位器官被冷冻。冷冻仪器编号。通常，银行工作人员会给“冻友”详细的纸质“冻结信息”，但确实有很多狡猾的银行工作人员不告知“冻友”任何信息。这时候，很多冻友都傻眼了，茫然等待，或者追问。这里需要告诉“冻友”的小经验是，冻友只需向银行官方客服投诉，并告知投诉部门需要获取冻结机构的信息进行处理被冻结的银行卡，否则他们的账户会被长期冻结，而且救济没办法，不合理和违法。

3、向公安证明你没有转移被盗资金的嫌疑，即“自证无罪”

如果公安机关要冻结“被冻友”的银行账户，主要措施有：一是为了固定犯罪侦查证据，了解账户相关信息；二是“冰冻之友”涉嫌“转移赃款”，即涉嫌协助收受赃款所涉刑事犯罪。理论上，如果冻结时间超过三天，“被冻结朋友”就被公安认定为犯罪嫌疑人，涉嫌转移赃款。但尴尬的是，在侦查刑事犯罪过程中，公安机关普遍对犯罪嫌疑人采取“取保候审、监视居住、拘留、逮捕”等强制措施。 “冻友”不被警方看到，大部分“冻友”主动找警察也找不到。当然，也确实有“冻友”主动找警察，或者当公安要求“冻友”做笔记时，警方将“冻友”拘留。 ”。不过，这毕竟是少数。

4、《冰雪奇缘》如何向警方“证明自己”？

关于这些点的“自我纯真”：

(1）比特币交易是合法交易。

在北京《王铁良与北京多智中传网络科技有限公司、北京大火投资管理有限公司等合同纠纷一审民事判决书》 （2017）京0108民初12967号，《法院认为：从我国相关法律法规的规定可以看出，比特币并非由货币当局发行，不具有法定补偿、强制等货币属性，并非真实货币，但没有法律法规明文禁止当事人投资比特币，提醒各部门加强对公众投资风险的提示。人们有参与比特币交易的自由，风险自负，但需要理性投资；提供比特币注册、交易等服务的互联网站点应向电信管理机构备案。”

不仅在本案中，法院支持比特币交易交易的合法性。支持数字货币交易的合法性。

(2）《冰雪奇缘》不知道“卖币”所得赃款涉嫌犯罪

通常在数字货币交易所，比如“火币”、“OK”等交易平台，在交易法币和代币时，买卖双方都是全国网民，也就是缺乏交易的可能性。意识。多“冻结”“你”与支付赃款的“买家”之间只有一笔交易，足以说明赃款没有转移的可能；收到的赃款以相同价格的“数字货币”支付

民法讲究“善意取得”。举个简单的例子，如果某个人（小王）卖给你一台不属于他的电脑，只要你不知道这台电脑不属于小王，并且电脑已经送到你，你给小王买了这台电脑在市场上的正常价格，那么即使这台电脑不属于小王王，电脑的原主人也不能向你索取电脑，电脑属于你的。当然，也有一些例外，这里不讨论。

“民法”的例子是，如果公安认为收受赃款的人无权使用赃款，则可以类推适用“善意取得”制度当然，本律师知道买比特币银行卡被公安冻结怎么办，善意取得是以无权处分动产或不动产为前提的。看来“公牛的嘴唇不是正确的嘴”。不过，这位律师认为，民法对善意的购买者提供了强有力的保护，在本案刑法中，善意的“币友”应该为数字货币付出同样的代价。保护。

更重要的是，在任何国家，在买卖过程中，卖方没有义务审查买方的资金。比如我们去超市购物时，一定不会要求售货员证明用来买东西的钱是不是合法获得的。只要卖方不知道非法交易资金的来源，支付相同的货款，在实践中就是合法的交易。否则，公安会因为收到非法资金而冻结收款银行账户，老百姓不敢做生意，不敢做商品。经济和社会无法继续。

另外，根据《最高人民法院最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体适用法律若干问题的解释》第十条：他人善意取得诈骗财物的，不得得到恢复。在民法中，“善意”是指善意取得，而这里的“善意”是指对赃款所涉犯罪行为的不知情。在民法中，如果您想证明您有知识，则举证责任在于原告声称您是知识。告知。该律师认为，如果公安机关认为《冰雪奇缘》没有“善意获取诈骗财物”，举证责任应该在公安局，即公安局应当证明“冰雪奇缘”你”涉嫌对涉案资金构成刑事犯罪。被告知。试想一下，如果一个人明知犯罪行为，为犯罪嫌疑人的非法所得出售赃物，为什么他还因为收到赃款而支付相同的数字货币价格？此外，数字货币的去中心化特性在支付后无法找回。

如前文所述，“冻友”被公安冻结后，若公安联系“冻友”，或“冻友”通过卡解冻后主动联系警方发卡行向冻结机关表示，“在提供被冻结的银行账户流水和数字货币交易平台的交易记录后，刑侦认为“冻结之友”不涉及涉嫌非法收款犯罪，该账户将三个工作日内解冻，但目前情况并非如此，如果提交银行对账单和平台交易记录，刑侦依然无法免除“冰冻之友”涉嫌“转移赃款”等罪名。 《冰雪奇缘》应该如何应对？

七、决定解冻难度的主要因素

(1）“洗钱”犯罪的非法资金流入“冰雪奇缘”账户的次数

一般来说，当犯罪分子选择在交易平台上购买数字货币出售赃物时，获得赃款的犯罪行为尚未立案。赃款被公安刑侦立案后，在这段时间内流转多少次，流转多少次，无从判断。毕竟每个案子的情况都不一样。

如果赃款刚刚流到“冰冻之友”账户，事发后公安机关立案后，公安机关立即冻结了涉案人员通过的所有银行账户。非法资金流入。但是，在所有流转非法资金的账户中，离犯罪分子注销非法账户的账户距离越近，被公安刑事侦查人员怀疑涉嫌犯罪的可能性就越大。卖赃物，所以越难解冻。另外，如果离犯罪分子卖赃的账户比较近，涉案资金还留在“被冻友”自己的账户里，也就是“一手黑二手”的情况。手黑”，刑侦部门会高度重视，一般不会主动为“冻友”解冻银行账户。

(2）“洗钱”犯罪涉嫌犯罪类型

据我们了解，通过数字货币进行洗钱的资金一般来自不法分子的“诈骗资金”、“传销资金”、“非法经营所得资金”，大多数情况下，因为此类犯罪涉及特定“受害人”，一旦受害人报案，刑侦会选择冻结“受害人”的所有账户，以防止不法分子转移赃款。

如果涉案赃款涉嫌犯罪属于电信诈骗、集团诈骗，且犯罪分子不在我国境内，公安部门查处难度很大，犯罪嫌疑人也难以查处被逮捕并绳之以法。因此，针对此类案件而被冻结的银行账户，解冻的难度不言而喻，尤其是对于接近被盗资金来源的数字货币卖家而言。同样，还有涉及跨国集团洗钱的重大刑事犯罪。对于此类案件，公安刑侦一般不会轻易排除“冻友”嫌疑，解冻“冻友”银行账户。

(3）涉嫌“洗钱”犯罪将在立案后予以释放。处于处理阶段

随着我国公安部门打击诈骗、传销犯罪的手段和力度不断加强，此类犯罪被查处的概率也大大增加。除了一些长期潜伏在海外的犯罪分子外，国内大部分的诈骗犯和传销犯罪分子很可能会被公安机关抓捕归案。犯罪分子被绳之以法后，公安机关首先进行侦查，收集犯罪证据； ，案件将移送检察院审查。经检察院审查，认定犯罪嫌疑人确有犯罪嫌疑。在可能导致冤假错案或者不构成起诉条件的情况下，检察院再将案件提请法院审理，由法官详细审理。

因此，当“冰冻之友”受贿罪面临上述三个阶段（公安侦查、检察审查、法院审理）时，“冰冻之友”在哪个阶段最容易将自己排除在外被卷入此案？如果有嫌疑，让相关办案部门解冻您被冻结的账户？

该律师认为，在公安侦查和庭审阶段更容易排除“冻友”的嫌疑，“冻友”银行账户解冻的可能性更大。原因在于：在侦查阶段，公安会全面了解赃款涉及的刑事犯罪细节，更加了解“冻友”的交易情况。冻结的朋友的帐户将被解冻。

但是，在检察院审查起诉阶段，办案检察官一般只审查本案犯罪嫌疑人是否有足够证据构成犯罪。冻结与本案无关的第三方账户，将取决于法院下一阶段的判决。除非检察院决定不予起诉，检察院应当同时释放侦查过程中查封、扣押、冻结的财产。但在实践中，涉嫌赃款的刑事案件不被检察院起诉的概率极低。在庭审阶段，法院将对案件进行详细审查，对涉案犯罪嫌疑人进行审判，对与案件无关的被公安机关冻结的第三人财产进行处理。刑事诉讼法第234条第3款：“人民法院作出的判决，应当处理查封、扣押、冻结的财物及其孳息。”

(4）“冻友”能否证明被冻结账户的资金来源和合法性？

一般来说，公安对“冻友”的银行账户进行冻结时，基本上存在冻结过度的问题，也就是说，不仅涉案资金会被冻结买比特币银行卡被公安冻结怎么办，而且公安机关将冻结“冰冻之友”银行账户中涉及的全部资金。新进入“币圈”的“冰冻之友”，很容易证明自己银行卡里的资金是在涉案资金之外的。资金来源，购买数字货币的合法性，以及用于购买数字货币的资金来源及其合法性。然而，经常在“币圈”进行交易的“冻友”，甚至OTC平台上的商家，资金来源复杂，大部分收入来自买卖数字货币的收入，这使得公安部门不敢轻易解除对此的合理怀疑，从而增加了解冻的难度。曾经有个被冻的朋友是OTC商户，在咨询我的过程中告诉我，他的名字叫几十张银行卡被冻结了，找公安局刑侦证明资金来源有多难用于买卖数字货币及其合法性？

八、《冰雪奇缘》“我能证明我的清白吗？

根据我国刑法和刑事诉讼法的理论，公安机关应当在侦查过程中有充分的证据或充分的嫌疑，方可冻结有关人员的银行账户。 《最高人民检察院、公安部关于公安机关办理经济犯罪案件的若干规定》第十八条第二款：“公安机关立案后，应当采取侦查措施，但是一般不得采取限制人身、财产权利的措施。确有必要的，必须严格按照法律规定的条件和程序，严禁查封、扣押、冻结涉案财物，不得扣押、逮捕。没有证据的犯罪嫌疑人。”

但在实践中，很多公安人员并没有按照相关法律法规对币圈“冻友”的冻结行为认真对待。其中，主要原因是犯罪分子利用数字货币出售赃物与传统犯罪分子出售赃物的手段过于相似，而公安普遍不知道区块链和数字货币到底是什么来头。例如，五年前，电信诈骗犯罪分子通过电话诈骗受害者一笔钱，通常是一笔钱。一些假身份持有的银行账户被分成多次转账到不同的账户，最后从不同的ATM机取款。现在的犯罪分子使用数字货币出售赃物，更方便、更安全。

如果公安不主动认真审查“冰冻之友”是否涉嫌“洗钱”犯罪，“冰冻之友”可以主动找警方证明自己“清白”，那怎么办证明它？第一：在交易网站上交易时，买卖双方都需要进行实名认证。作为数字货币的卖家，《冰雪奇缘》应该知道买家的信息；如果买卖双方不住在同一区域，并且排除了买卖双方在生活中认识的可能性，如果再次证明双方之间只有一笔或几笔交易，则会间接减少“冻友”参与贩卖赃物的嫌疑；在此链接中，必要时申请公安机关立案侦查。命令从交易所检索买家的详细交易信息和注册信息；二、因为收到赃款，《冰雪奇缘》支付了等价的“数字货币”，两者是等价交换，而这个“冰雪奇缘”也可以和交易网站的客服沟通，试试要求他们出示相应的交易凭证。

九、《冰雪奇缘》维权相关的其他问题

(1）除了直接洗钱，犯罪分子还有更新的方法

本律师了解到，目前有不少骗子在币圈利用“三角诈骗”来欺骗“冻友”。他们使用电信诈骗的手段，并利用培训课程、理财、保健品等手段来欺骗受害人，一旦受害人被骗并准备向犯罪分子付款，犯罪分子就会立即下令购买数字数字货币兑换网站上的货币，然后指示受害者向数字货币的卖方付款。受害者将被骗的钱支付给数字货币卖家的账户，卖家将数字货币支付给犯罪分子。这种三角诈骗方式让数字货币卖家直接收到赃款，很难证明与受害人有关。人与人之间没有欺骗。遇到这种情况时，需要格外小心。对于此类问题如何处理，本所律师建议：首先，数字货币卖家在交易过程中应认真核对支付账户信息和买家信息。交易网站上的注册信息是否一致，如果不一致，交易将被撤销；其次，如果已经成交，《冰雪奇缘》就成了“一手黑”的局面。此时，“冰冻之友”也是受害者，可以联系当地公安机关报案，让警方详细了解诈骗情况。

(2）Could it be possible to force the public security to treat the "frozen card" issue with caution through "administrative litigation"

Our lawyer has searched all relevant judgments and found that it is almost impossible to resolve such disputes through administrative litigation. Interpretation of the Supreme People's Court on Several Issues Concerning the Implementation of the "Administrative Litigation Law of the People's Republic of China"一、 Scope of cases accepted: Article 1: Citizens, legal persons or other organizations have jurisdiction over organs and organizations with state administrative powers and their staff If a citizen, legal person or other organization is dissatisfied with the following acts and files a lawsuit, it does not fall within the scope of the people's court's administrative lawsuit: (二）@ > Actions carried out by public security, national security and other organs in accordance with the explicit authorization of the Criminal Procedure Law. The Criminal Procedure Law clearly states that public security organs can implement freezing measures for the needs of investigating crimes. The act of freezing does not fall within the jurisdiction of the Administrative Litigation Law. Return to Sohu, see more