买卖usdt 银行卡冻结 备受质疑的Tether是如何发展起来的？这得从头说起

一周多以来，稳定币运营商 Tether 和加密货币交易所 Bitfinex 一直备受关注。 此前有报道称，纽约州总检察长办公室（NYAG）已起诉Tether及其母公司iFinex Inc.储备USDT。

Tether 和 Bitfinex 都声称他们目前“资金充足”，并且“法庭文件是不诚实的，并且充斥着虚假断言。” 此外，Tether 表示，这笔钱“并没有丢失，而是实际上已经被没收和保护了”。

随后，Bitfinex 透露，只有 74% 的 Tether USDT 由现金和其他资产支持（约 21 亿美元）买卖usdt 银行卡冻结，其余 26% 的 USDT 由 Bitfinex 持有。

Tether 有着悠久而复杂的历史。 Tether 的前身 Realcoin 于 2014 年初由 Brock Pierce、Reeve Collins 和 Craig Sellars 共同创立。 据说该公司的总部设在马恩岛和香港。

Tether 与 Bitfinex 的关系直到 2017 年初才被披露和公开，当时 Bitfinex 的国际线路被 Wells Fargo 切断，Tether 加入了对 Wells Fargo 的诉讼。

2017年8月，Bitfinex发言人表示“Bitfinex不持有Tether”，Tether是Bitfinex的姊妹公司，两家公司30%的股东重叠。

2017年11月，《天堂报》泄露，Bitfinex的Philip Potter和Giancarlo Devasini于2014年被任命在英属维尔京群岛设立Tether Holdings Limited。 目前明确的是，Bitfinex 和 Tether 均由母公司 iFinex 控制。

Tether 的发展是因为它为那些努力确保银行关系但需要法定货币的交易所提供了急需的选择。

为了保持领先地位，Tether 与银行玩起了猫捉老鼠的游戏，组建空壳公司并与加密货币支付处理商合作。 每次银行账户关闭时，Tether 都会在一家新的空壳公司下开设一个新账户。

虽然 Tether 承诺经常审计以核实其储备，但它从未提供过，并声称很难获得。 Cameron Winklevos（GUSD 联合创始人）曾明确表示，目前无法对稳定币进行审计，因为“目前没有审计资格的财务报告框​​架”。

在过去的 5 年里，Tether 发布了三份经第三方认证的报告：一份由审计公司提供买卖usdt 银行卡冻结，一份由律师事务所提供，三份由 Tether 银行提供。 确认 Tether 确实有相应的储备支持 USDT。

相比之下，Tether 的一些竞争对手（TrueUSD、USDC、Paxos 和 GUSD 等）每个月都会通过审计公司出具审计报告。

以下是 Tether 过去五年历史的时间顺序总结。

2014年

2014年7月，Tether的前身Realcoin宣布Brock Pierce、Reeve Collins和Craig Sellars联合成立公司，总部位于马恩岛和香港

“Realcoin 将是完全透明、安全、可靠和有保障的。 我们储备中的每一美元都代表流通中的每一枚硬币，可以随时赎回。 这种一对一的储备将完全可以被审计。” 2014年11月，为了避免让人联想到山寨币，Realcoin更名为Tether，同时开始内测。 Tether 还首次宣布与 Bitfinex 建立合作伙伴关系。

“Tether 首席执行官里夫柯林斯表示，目前流通的 Tether 代币数量将始终等于他银行账户中的美元数量。” 2015年

2015 年 1 月，Bitfinex 允许其客户交易 Tether。

“每个 Tether 都由相应货币 1:1 支持，可以在 Tether.io 网站和区块链上查看和验证。Tether 将完全透明和审计，以证明它 100% 由储备支持。” 2015 年 5 月，当时价值 40 万美元的比特币从 Bitfinex 交易所被盗。

“Bitfinex 的热钱包被黑了。 然而，根据交易所的说法，黑客可能只损失了总资金的 0.5%。” 2016年

2016 年 8 月，当时 Bitfinex 交易所的 7200 万比特币被盗。 Bitfinex 创造了 BFX 代币，给每个流失的客户相应数量的 BFX 代币，并声称 Bitfinex 会尽快以 1 美元的面值赎回这些 BFX 代币。

“我们的目的是赎回所有面值为 1 美元的 BFX 代币。 为了赎回这些代币，我们正在探索多种选择：（1）追回被盗代币； (2) 对 Bitfinex 的外部投资； (3) 运营我们的交易平台并定期赎回已发行和流通的代币； (4) 将 BFX 代币转换为 Bitfinex 股权。” 2017年

2017 年 3 月，Tether 表示，在其服务条款中，没有赎回 Tether 或将其转换为法定货币的合同权利。 其发言人表示，这是因为“可能会出现资金被冻结的情况，这是 Tether 无法控制的情况。”

“没有任何合同或其他权利或法律要求我们将 Tether 赎回或交换为现金。我们不保证任何赎回或交换 Tether 的权利。当您购买、交易、出售或赎回 Tether 时，我们不能保证保证您的安全” 2017 年 3 月，在 7200 亿美元从交易所被盗后，Bitfinex 赎回了所有剩余的 BFX 代币的 100%。

“多种因素共同为 Bitfinex 带来了这一开创性时刻，包括股权转换的显着增加；3 月份创纪录的经营业绩；以及我们决定减少储备以支持这一机会。” 2017 年 2019 年 4 月，台湾银行和富国银行阻止并拒绝所有涉及 Tether 的国际电汇。

“与我们合作的台湾银行已阻止并拒绝接受所有向 Tether 的国际电汇。 因此，在取消这些限制之前，我们预计 Tether 的供应量不会大幅增加。” 2017 年 4 月 12 日，Bitfinex 起诉 Wells Fargo 阻止提起国际电汇业务，但一周后撤诉，可能是为了争取时间。

“我们自愿放弃诉讼，接受法院的判决，并发现我们最好将精力集中在现有的和不断发展的关系上。我们正在准备一份声明，该声明将很快发布，并将在随后的公告研究中发布这个更详细。” 2017 年 4 月 24 日，Tether 首次打破与美元 1:1 的挂钩汇率，在国际电汇亏损期间以 10% 的折扣交易。

“渴望获得美元资产的用户可能更愿意亏本卖出 USDT 而不是等待。不仅如此，加密货币社区也从 Mt. Gox 灾难中‘吸取了教训’。” 之后，从 2017 年 1 月到 7 月，Tether 的流通价值从 700 万美元上升到 3.2 亿美元。 见下文：

2017年9月，Tether首次公布审计报告（由纽约会计师事务所Friedman LLP进行），确认截至2017年9月15日，Tether有相应储备金4.43亿美元作为支持。

“Friedman LLP 一直致力于 Tether Limited 的历史资产负债表审计流程。 然而，由于最近几个月流通的 Tether 数量显着增加，我们还要求 Friedman 定期分析我们的银行存款以及我们已发行和未偿付的代币余额。”

2017 年 11 月，价值 3000 万美元的 USDT 被盗，但后来通过紧急分叉追回资金，涉案账户也被列入黑名单。

“Tether 和 Bitfinex 坚称他们是独立的。 但本月公开的 Paradise Papers 泄露的文件显示，海外律师事务所 Appleby 帮助 Potter 和 Devasini 这两家 Bitfinex 运营商于 2014 年底在英属维尔京群岛成立了 Bitfinex 运营商 Tether Corporation。

在接下来的三个月里（2017 年 11 月至 2018 年 1 月），Tether 的流通价值从 4.4 亿美元上升到 23 亿美元。 见下文：

2018

2018 年 1 月，Tether 确认其与 Friedman LLP 审计公司的关系已经解除。

“鉴于 Friedman 对相对简单的 Tether 资产负债表采取的程序过于详细，很明显，在合理的时间范围内无法进行审计。”

2018 年 1 月，CFTC（美国商品期货交易委员会）传唤 Tether 和 Bitfinex 调查 USDT 是否真的拥有他们声称的准备金。

“我们经常受到执法部门和监管机构调查的法律程序的约束。我们的政策是不对任何此类请求发表评论。”

2018 年 5 月，Bitfinex 和 Tether 与波多黎各贵族银行建立了合作伙伴关系。

“据三位知情人士透露，总部位于波多黎各圣胡安的 Noble Bank International 去年接管了 Bitfinex 的银行业务。”

2018 年 6 月，Bitfinex 和 Tether 的首席安全官菲尔波特离开了这两家公司。

“随着 Bitfinex 退出美国市场，作为一个美国人，我觉得是时候重新考虑我在执行团队中的位置了。”

2018 年 6 月，Tether 第二次发布审计报告（由 Freeh, Sporkin & Sullivan 律师事务所进行），确认截至 2018 年 6 月 1 日，Tether 拥有相应的 25 亿美元储备。

“面对最近的一些报道，我们坚持所有流通的 USDT 都有美元储备支持，我们很高兴能够独立核实这一点。 我们在透明度方面的努力远未结束。”

2018 年 10 月，Bitfinex 与其之前的银行合作伙伴 Noble Bank 分道扬镳。

2018 年 10 月，Bitfinex 和 Tether 似乎通过私人账户 Global Trading Solutions 与汇丰银行开展业务，但由于该账户的隐私性，尚不清楚汇丰银行是否知道 Bitfinex 在该公司开户，两家公司他们之间的关系也不清楚。

“Bitfinex 在汇丰银行找到主要银行合作伙伴的消息，如果汇丰银行知道并支持私人账户，将平息加密生态系统的紧张情绪。”

2018年10月，Bitfinex在汇丰银行账户的法币存款被冻结，但Bitfinex声称并未资不抵债。

Bitfinex 已暂停所有美元存款，并“预计情况会在一周内恢复正常”。 上周末，为了回应围绕公司银行业务关系和财务稳定性的广泛猜测，该公司发布了一份新闻稿，称：“Bitfinex 并未资不抵债。”

2018 年 10 月，由于对银行关系的担忧加剧，Tether 的交易价格又经历了 10% 的折扣。

“市场观察人士正在猜测这是否会导致 Tether 出现挤兑，因为在一周以低于 0.99 美元的价格交易后，Kraken 平台上的价格现在接近 0.92 美元。”

2018 年 10 月，Bitfinex 表示，公开分享其银行信息“不仅会伤害自己和 Bitfinex，还会伤害整个数字代币生态系统”。

“发布这些信息不仅会伤害你自己和 Bitfinex，还会伤害整个数字代币生态系统。因此，请注意，披露这些信息可能会产生严重的负面后果。”

2018 年 10 月，Bitfinex 和 Tether 与巴哈马的 Deltec 银行建立了合作伙伴关系。

2018 年 11 月，Tether 发布了第三份审计报告（由 Deltec 银行进行），确认截至 2018 年 11 月 1 日，Tether 拥有相应的 18 亿美元储备。

2018 年 11 月，Bitfinex 开始使用支付处理器 Crypto Capital 并提高了最低电汇​​费用。

“最低费用的增加似乎与 Bitfinex 及其支付处理商 Crypto Capital 最近在处理美元和欧元提款方面遇到的困难有关。 据报道，在过去的两个月里，Bitfinex 的客户经历了长时间的延误，有的甚至超过了一个月。”

2018 年 11 月，美国司法部 (DoJ) 调查了比特币 2017 年的涨势是否受到 Tether 操纵的推动。

“一些交易员和学者认为，在普通代币价值下跌的关键时刻，Tether 被用来购买比特币。 Tether Ltd 首席执行官 JL van der Velde 和 Bitfinex 此前都否认了这一说法。”

2018 年 12 月，彭博社证实，市场上的每个 USDT 实际上都有 1 美元支持。

“随着 Tether 成长为一个价值数十亿美元的加密货币市场，怀疑论者开始发出警告，即与美元挂钩的数字货币实际上并没有得到大量现金的支持，”根据彭博社查阅的相关银行报表。 ，这些担忧是没有根据的。”

2019

2019 年 3 月，Tether 悄悄更新了其 USDT 抵押品详细信息，其中包括“现金等价物”和第三方贷款。

“Tether 宣布，每枚代币均由“储备金（包括传统货币和现金等价物以及其他资产和 Tether 向第三方提供的应收贷款）支持。 “

2019 年 4 月，纽约州总检察长办公室 (NYAG) 起诉 Bitfinex 和 Tether，指控这两家公司“存在欺诈行为”。

“这份日期为 4 月 24 日的 23 页文件称，尽管 Bitfinex 在 2018 年声称它不再是纽约交易员，但 NYAG 办公室有理由相信几名纽约交易员在该公司的平台上进行交易。 该文件指出，NYAG 正在进行调查，以揭露“Bitfinex 和 Tether 正在进行的欺诈行为”，并已要求提供与 Bitfinex 纽约客户有关的任何文件。

2019 年 4 月，Bitfinex 首席执行官范德维尔德称 NYAG 的诉讼“充满了不准确和虚假的断言”，他说：

“Bitfinex 和 Tether 在调查中与纽约当局‘充分合作’，诉讼和相关材料”是在没有通知（Bitfinex 和 Tether）或没有机会做出回应的情况下提交的。 他继续向交易员保证，有关 8.5 亿美元损失的指控“绝对是错误的”。

2019 年 4 月，Bitfinex 的首席财务官向股东保证，8.51 亿美元的“冻结”资金将在“几周内”解冻。

2019 年 4 月，Bitfinex 透露 Tether 只有 74% 的资金支持，称其正在“同时处理”来自 NYAG、美国司法部和 CFTC 的请求。

2019 年 5 月，SDNY 起诉书指控两名与 Crypto Capital 有关的个人犯有多项重罪，包括银行欺诈。

“与福勒的联系也超越了美国边境。 正如之前报道的那样，Fowler 与另外两家葡萄牙公司共同拥有 Crypto Capital，Crypto Capital 通过这两家公司处理 Bitfinex 的法币提款。”

2019 年 5 月，Bitfinex 计划通过 IEO 筹集 10 亿美元。

Bitfinex 股东赵东写道，最低购买金额为 100 万美元，总供应量为 10 亿个代币，每个代币定价为 1 美元。 他进一步声称已经认购了 5 亿美元。 “只允许合格的外国投资者投资，”他写道，直到周日他才对出售做出“软性”承诺。

被 SDNY 起诉的雷金纳德·福勒 (Reginald Fowler) 被控多项重罪，包括银行欺诈，并被视为“严重的逃跑风险”。

“被告可以使用世界各地数百万美元的银行账户。政府通过电子邮件搜查令获得了一份名为‘美国大师工作簿’的文件，详细说明了截至 2019 年 1 月被告犯罪计划的财务运作，并指出该计划仅在 2018 年就收到了超过 7.4 亿美元。文件列出了大约 60 个不同的银行账户，在美国和国际银行持有，截至 2019 年 1 月，账户余额总计超过 3.45 亿美元。